Die Top S&P 500-ETFs

ETFs, die den S&P 500 abbilden, sind die Basis vieler Portfolios. Sie bieten dir die Möglichkeit, mit einem einzigen Anlageprodukt in die 500 größten US-Unternehmen zu investieren. Aber woher weißt du bei so viel Auswahl, welcher ETF am besten zu deiner Anlagestrategie passt? Hier stellen wir die fünf beliebtesten* ETFs vor, die den S&P 500 nachbilden, und geben dir einige Informationen darüber, worauf du vor einer Anlage achten solltest.

*Am beliebtesten:

¹Nach Fondsgröße in EUR

²Nach Fondsgröße in EUR

³Nach 1-Jahres-Fondsredite zum 31.10.23

⁴Günstigster ETF, der diesen Index abbildet

⁵Einziger ETF, der den S&P 500 Capped 35/20 Information Technology Index abbildet

Was sind die Top S&P 500-ETFs?

Auf unserer Plattform bieten wir eine grosse Auswahl an S&P 500-ETFs an. Einige dieser ETFs sind auch in unserer Kernauswahl enthalten, was bedeutet, dass Provisionsgebühren aufs Haus gehen. *

* Die Provisionsgebühren für unsere ETF-Kernauswahl gehen für alle ETFs in unserer Kernauswahl aufs Haus, du zahlst lediglich eine Bearbeitungsgebühr von 1 € pro Transaktion.Die Konditionen der Kernauswahl können sich ändern. Bitte sieh dir die Liste an, bevor du anlegst.

Vanguard S&P 500 | Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD | VUSA | IE00B3XXRP09

Dieser ETF ist in unserer ETF-Kernauswahl enthalten. Vanguard erhebt eine TER (Total Expense Ratio) von 0,07 %. Die Dividenden werden vierteljährlich ausgeschüttet, es handelt sich also um einen ausschüttenden ETF. Der Fonds verfolgt einen passiven Management-Ansatz, d. h. Vanguard besitzt alle Aktien, was ihn zu einem physischen ETF macht. Dieser ETF bildet die Wertentwicklung des S&P 500 ab, indem er in alle ihn bildenden Wertpapiere im gleichen Verhältnis wie der Index investiert.

Schau dir das KID an, um mehr zu erfahren.

iShares S&P 500 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF USD (Acc) | SXR8 | IE00B5BMR087

Dieser iShares-ETF ist der größte ETF, der den S&P 500 abbildet (zum Zeitpunkt der Erstellung dieses Artikels), und er ist auch in unserer ETF-Kernauswahl enthalten. Er hat eine jährliche TER von 0,07 % und ist ein physischer ETF. Bei diesem ETF wird keine Dividende gezahlt, d. h. alle Gewinne werden in den ETF reinvestiert. Das bedeutet, dass es sich um einen thesaurierenden ETF handelt.

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Lyxor S&P 500 | Lyxor S&P 500 UCITS ETF - D-EUR | LU0496786574

Dies ist ein sehr großer ETF mit einem verwalteten Vermögen von 2,382 Mrd. € (Stand: November 2023). Der ETF ist ausschüttend und die Dividenden werden jährlich an die Anleger ausgezahlt. Die TER von Lyxor beträgt 0,09 % p. a. Dieser Fonds verwendet eine synthetische Nachbildung, um die Wertentwicklung des Indexes abzubilden.

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Invesco S&P 500 Equal Weight | Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF Acc | IE00BNGJJT35

Dies ist ein kleinerer ETF mit einem verwalteten Vermögen von 90 Mio. € (Stand: Dezember 2023). Invesco verfolgt mit diesem ETF einen anderen Ansatz. Er folgt dem S&P 500 Equal Weight Index, der die Large-Cap-US-Aktien gleichgewichtet mit einer festen Gewichtung von 0,20 % abbildet. Unter allen ETFs, die diesen Index abbilden, ist der Invesco S&P 500 Equal Weight UCITS ETF Acc der günstigste.

Dies ist ein physischer und thesaurierender ETF. Die Aktienpositionen werden vierteljährlich aktiv wieder ins Verhältnis gebracht, was sich in der TER widerspiegelt, der auf 0,20 % festgelegt ist.

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iShares S&P 500 Inf Tech Sector | iShares S&P 500 Inf Tech Sector ETF USD Acc | IE00B3WJKG14

Dieser ETF konzentriert sich auf die Tech-Unternehmen innerhalb des S&P 500 und bildet den S&P 500 Capped 35/20 Information Technology Index ab. Das Gewicht des größten Unternehmens im Index ist auf 35 % begrenzt. Die anderen Unternehmen haben stattdessen ein Gewicht von 20 %. Wenn du in diesen ETF anlegst, investierst du in ein bestimmtes Marktsegment innerhalb des S&P 500 Index. Die TER (Total Expense Ratio), den Anleger zahlen müssen, beträgt 0,15 % pro Jahr. Es handelt sich um einen physischen und thesaurierenden ETF, d. h. die Dividendenerträge werden in das Anlageprodukt reinvestiert.

Wenn du an diesem ETF interessiert bist, kannst du ihn in unserer ETF-Kernauswahl finden. Schau dir das KID an, um mehr zu erfahren.

Zusätzlich zu dieser Liste findest du noch viele weitere ETFs auf unserer Plattform. Wir ermöglichen den Zugang zu verschiedenen marktspezifischen ETFs in unterschiedlichen Kategorien. Schau dir unser ETF-Angebot an und finde den ETF, der zu deiner Anlagestrategie passt.

Wie wähle ich einen S&P 500-ETF?

Diese Aspekte möchtest du möglicherweise beachten, wenn du einen S&P 500-ETF wählst:

Total expense ratio (TER)

Die relativ niedrigen Gebühren sind ein Grund, warum ETFs so beliebt geworden sind. Die TER (Total Expense Ratio) gibt dir einen groben Anhaltspunkt für die jährlichen Kosten, die du für den Besitz eines ETFs zahlen musst. Dieser Wert umfasst die verschiedenen Verwaltungs-, Rechts-, Betriebs- und Marketingkosten, die dem ETF-Anbieter entstehen und von den Erträgen abgezogen werden. In der TER sind jedoch keine Handelskosten oder Steuern enthalten.

Liquidität

Bei der Wahl eines ETFs ist die Liquidität ein wichtiger Faktor, den du berücksichtigen solltest. Eine gute Liquidität bedeutet, dass du den ETF ohne größere Probleme und zu einem fairen Preis kaufen und verkaufen kannst. Ein ETF, der nicht oft gehandelt wird, kann schwieriger zu verkaufen sein. Der Bid-Ask-Spread ist ein guter Indikator für die Handelbarkeit. Bei ETFs, die nicht häufig gehandelt werden, kann die Spanne relativ groß sein.

Zeit auf dem Markt

Es ist ratsam, auch darauf zu achten, wie lange ein ETF bereits existiert. ETFs, die schon länger auf dem Markt sind, haben eine Erfolgsbilanz, die zeigt, wie der Kurs auf Wirtschaftszyklen und Marktbedingungen reagiert. Die Untersuchung der bisherigen Wertentwicklung von ETFs kann Aufschluss darüber geben, wie stabil ein ETF ist. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass die vergangene Wertentwicklung keine Garantie für zukünftige Ergebnisse ist.

Dividenden

Bei der Wahl eines S&P 500 ETFs ist es wichtig, die Dividenden zu berücksichtigen. Bei einem thesaurierenden ETF werden die Dividenden nicht an die Anleger ausgezahlt, sondern automatisch reinvestiert. Auf diese Weise kann deine Position schneller wachsen. Diese ETFs sind eher für Anleger geeignet, die über einen langen Zeitraum Kapital aufbauen wollen, als für diejenigen, die auf der Suche nach Einkommen sind. Wenn du regelmäßig Dividenden erhalten möchtest, dann kannst du einen ausschüttenden ETF wählen. Auf diese Weise erhältst du regelmäßiges ein passives Einkommen, obwohl die Dividendenzahlungen nicht immer garantiert sind.

Anlagestrategie

ETFs können unterschiedliche Anlagestrategien verfolgen: einen passiven Ansatz, bei dem einfach ein Referenzindex nachgebildet wird, oder einen aktiven Ansatz, der ein aktives Portfoliomanagement beinhaltet. Es ist wichtig zu wissen, welche Anlagestrategie du bevorzugst, und den ETF zu wählen, der am besten zu deinen Vorlieben und Renditeerwartungen passt.

Unterschiede in der Nachbildung

Bevor du in einen ETF investierst, ist es eine gute Idee, die Unterschiede in der Nachbildung zu überprüfen und zu vergleichen. Das hilft dir, die Leistung deines ETFs zu verstehen. Die Tracking-Differenz ist der Unterschied zwischen der Wertentwicklung des ETF und der Wertentwicklung des Index und kann klein oder groß, positiv oder negativ sein.

Was sind S&P 500-ETFs?

Ein ETF ist ein Anlageprodukt, das einen Index, einen Rohstoff oder eine Anleihe abbildet. Ein S&P 500-ETF bildet demnach den S&P 500-Index ab. Der Zweck dieses ETFs ist es, die Börsenentwicklung der 500 größten US-Unternehmen so genau wie möglich abzubilden. In manchen Fällen bildet ein ETF nicht den gesamten S&P 500 ab, sondern nur ein bestimmtes Unternehmenssegment innerhalb des S&P 500. Der iShares S&P 500 Energy Sector UCITS ETF bildet zum Beispiel alle Unternehmen des Energiesektors im S&P 500 ab.

Es gibt mehrere Anbieter von S&P 500-ETFs. Meistens sind die Verwaltungsgebühren, die diese Anbieter verlangen, niedrig. Das liegt daran, dass ETFs im Allgemeinen passive Anlageprodukte sind und im Gegensatz zu Investmentfonds nicht aktiv verwaltet werden müssen. Die Zusammensetzung des Index wird nicht vom Vermögensverwalter, sondern von S&P Dow Jones Indices bestimmt.

ETFs können physisch oder synthetisch sein:

Physische ETFs

Um einen S&P 500 ETF zu erstellen, kauft ein Anbieter Aktien aller Unternehmen im S&P 500-Index. Diese Aktien und Untergruppen davon werden dann in einen ETF verpackt, den du kaufen kannst.

Synthetische ETFs

Bei synthetischen ETFs schließt der Anbieter eine Vereinbarung mit einer Gegenpartei, z. B. einer Bank, ab. Der Anbieter hält die Anteile nie physisch, sondern erwirbt den Wert der Anteile durch eine Tauschkonstruktion.

Thesaurierend oder ausschüttend:

Thesaurierende ETFs

Bei dieser Art von ETF werden die Dividenden, die von den zugrundeliegenden Unternehmen innerhalb des ETFs gezahlt werden, vom Fondsmanager ohne zusätzliche Kosten in den Fonds reinvestiert. Dadurch erhöht sich der Wert des ETFs im Laufe der Zeit.

Ausschüttende ETFs

Anders als thesaurierende ETFs schütten ausschüttende ETFs Dividenden an die Anleger aus. Das bedeutet, dass du einen Cashflow erhältst und das Geld, das du erhältst, nach Belieben verwenden kannst.