Investieren in Immobilien

Was ist eine Investition in Immobilien?

Investitionen in Immobilien lassen sich im Allgemeinen in zwei Kategorien einteilen: physische Investitionen und Investitionen, die keinen physischen Besitz von Immobilien erfordern.

Bei physischen Investitionen werden Wohnimmobilien, Gewerbeimmobilien oder Grundstücke gekauft. Investoren profitieren (oder verlieren) unterschiedlich mit physischen Immobilieninvestitionen. Wenn du zum Beispiel eine Immobilie kaufst, kannst du diese renovieren und anschließend mit Gewinn wieder verkaufen. Du könntest auch Mieteinnahmen aus der Immobilie erzielen, indem du die gesamte Immobilie oder einzelne Räume vermietest. Für Investitionen in Immobilien wird in der Regel eine beträchtliche Summe an Kapital benötigt.

Abgesehen von den traditionellen gemauerten Immobilien kannst du auch über verschiedene Finanzinstrumente in Immobilien investieren. Auf einige davon gehen wir im nächsten Abschnitt näher ein.

Hinzufügen von Immobilien zu deinem Portfolio

Wenn du dein Portfolio um Immobilien erweitern möchtest, ohne selbst eine Immobilie zu besitzen, stehen dir mehrere Möglichkeiten zur Verfügung. Einige beliebte Finanzinstrumente, die du in Betracht ziehen kannst, sind Real Estate Investment Trusts (REITs), börsengehandelte Immobilienfonds (ETFs) und Aktien von Unternehmen, die in dieser Branche tätig sind.

Fondos de inversión inmobiliaria (REIT)

Ein REIT ist ein Unternehmen, das in der Regel Einnahmen durch die Produktion und den Besitz von Immobilien erzielt. Einige REITs werden an der Börse gehandelt, andere nicht. Wenn du in REITs investierst, investierst du indirekt in die Immobilien, die das Unternehmen besitzt. Wie bei den Stammaktien eines Unternehmens hat der Anleger bei einer Investition in REITs in der Regel ein Stimmrecht.

Im Gegensatz zu anderen Immobiliengesellschaften sind REITs nicht mit der Entwicklung von Immobilien beschäftigt, um diese weiter zu verkaufen. REITs besitzen oder vermieten Immobilien und schütten die Mieteinnahmen an die Anleger aus. Dies wird als dividendenbasiertes Einkommen bezeichnet. Diese Immobilien können sehr unterschiedlich sein und reichen von Bürogebäuden, Hotels, Einzelhandelszentren und Häusern bis hin zu Datenzentren und Mobilfunkmasten.

Da die Mieten in der Regel stabil sind, kann der Einkommensstrom aus einer REIT-Investition auch unter normalen Marktbedingungen als relativ stabil angesehen werden. Um sich als REIT zu qualifizieren, muss ein Unternehmen bestimmte regulatorische Anforderungen erfüllen. Am wichtigsten ist, dass sie mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens in Form von Dividenden an die Aktionäre ausschütten müssen. Hier sind einige REITs, die wir auf unserer Plattform anbieten:

• APPLE HOSPITALITY REIT (US03784Y2000)
• ARMOUR RESIDENTIAL REIT INC. (US0423157058)
• Sabra Health Care REIT Inc (US78573L1061)
• Tritax Big Box Reit PLC (GB00BG49KP99)
• CARETRUST REIT INC. STAMMAKTIEN (US14174T1079)

Immobilienaktien

Wenn du in Immobilien investieren möchtest, kannst du dies auch mit Immobilienaktien tun. Es gibt eine breite Palette von Möglichkeiten, mit Aktien in Immobilien zu engagieren. Eine Möglichkeit besteht darin, in Aktien von Unternehmen zu investieren, die Immobilien besitzen und ähnliche Aktivitäten wie REITs ausüben, aber nicht die Kriterien erfüllen, um als REIT zu gelten.

Es ist auch möglich, in Unternehmen zu investieren, deren Hauptgeschäft nicht die Verwaltung oder der Besitz von Immobilien ist, die aber profitieren können, wenn es dem Immobilienmarkt gut geht. Einige Beispiele hierfür sind Bauzulieferer, Immobilien-Websites und Unternehmen, die Immobilien im Auftrag von Eigentümern verkaufen.

Hier sind einige Beispiele für Immobilienaktien:

• Prologis, Inc. (PLD): Prologis ist auf Logistikimmobilien spezialisiert und besitzt einige der strategisch am besten gelegenen Immobilien weltweit. Der Schwerpunkt liegt auf Lagerhäusern und Distributionszentren, auf die sich E-Commerce-Giganten verlassen.
• Equinix, Inc. (EQIX): Dieses Unternehmen ist das Herzstück der digitalen Transformation. Mit über 200 Rechenzentren weltweit sorgt Equinix dafür, dass Unternehmen in der heutigen Online-Wirtschaft vernetzt bleiben.
• Public Storage (PSA): Als einer der größten Selfstorage-Anbieter weltweit beherrscht Public Storage die Kunst, Platz für private und geschäftliche Bedürfnisse zu schaffen.

Immobilien-ETFs

Wenn du mit ETFs, nicht vertraut bist: Hierbei handelt es sich um Produkt, das einen Index, Rohstoffe, Anleihen oder eine Zusammensetzung von Produkten nachbildet. Die Wertentwicklung eines ETFs folgt den Kursbewegungen der zugrunde liegenden Produkte im Fonds. In diesem Fall enthalten Immobilien-ETFs einen Korb von Wertpapieren aus dem Immobiliensektor. Oft enthalten diese Fonds auch REITs und können so konzipiert sein, dass sie einen zugrunde liegenden REIT-Index abbilden.

Einige der Hauptvorteile von REIT-ETFs und ETFs im Allgemeinen sind, dass sie wie Aktien an der Börse gehandelt werden und daher im Vergleich zu anderen Investmentfonds flexibler sein können und niedrigere Kosten haben, da sie in der Regel passiv verwaltet werden. Außerdem ermöglichen sie es Anlegern, sich mit einer einzigen Investition an einer breiten Palette von Immobilienwerten oder REITs zu beteiligen.

Risiken einer Investition in Immobilien

Wenn du in Immobilien investieren willst, ist es wichtig, die damit verbundenen Risiken zu verstehen. Verschiedene Investitionen sind mit unterschiedlichen Risiken verbunden. Wenn du dich zum Beispiel dafür entscheidest, über die Finanzmärkte in Immobilien zu investieren und REITs zu kaufen, könnte sich ein Anstieg der Zinssätze auf deine Investition auswirken, da REITs in der Vergangenheit in diesem Szenario nicht gut abgeschnitten haben. Wenn der von dir gekaufte REIT auf eine Fremdwährung lautet, bist du im gleichen Szenario auch einem Währungsrisiko ausgesetzt.

Wie du siehst, kann es viele Arten von Risiken geben, die von einer Investition zur anderen variieren. Deshalb ist es wichtig, dass du dir zuerst ein umfassendes Bild von den Risiken einer Investition machst und sicherstellst, dass sie mit deinem Investitionsplan übereinstimmt, bevor du sie in Angriff nimmst.

Vor- und Nachteile von Investitionen in Immobilien

In Immobilien zu investieren kann ein lukratives und lohnendes Unterfangen sein, aber es hat auch seine eigenen Vor- und Nachteile. Schauen wir uns einige von ihnen genauer an:

Vorteile

• Diversifizierung: Immobilien können dabei helfen, dein Portfolio über traditionelle Aktien und Anleihen hinaus zu diversifizieren.
• Inflationsschutz: Immobilienwerte und Mieten steigen in der Regel mit der Inflation.
• Potenzial für passives Einkommen: Mietobjekte bieten ein potenzielles monatliches Einkommen.

Nachteile

• Liquiditätsrisiko: Einige Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren, sind liquider als andere. Es ist wichtig, das Handelsvolumen des Produkts zu überprüfen, wenn du über die Finanzmärkte investierst.
• Immobilienspezifische Risiken: Faktoren wie der Auszug von Mietern, technologische Störungen und Gegenwind in der Branche können sich auf den Investitionswert auswirken.
• Volatilität: Obwohl der Immobiliensektor im Allgemeinen als weniger volatil gilt als andere Branchen, kann er von wirtschaftlichen Abschwüngen, Marktschwankungen und anderen Faktoren beeinflusst werden.